השקעה ל-6 שנים - מה המסלול הנכון?
המאזין מחפש אפיק השקעה למשך 6 שנים, עד לקניית הדירה שעליה תמיד חלם • מהן האפשרויות הרלוונטיות עבורו? • אלון ייעץ למאזין
בחייה של כל משפחה ישראלית מגיע הרגע שבו היא מחליטה לשדרג את משכנה ולעבור לבית שתמיד חלמה עליו. גם מתן ואשתו הגיעו למסקנה הנפלאה הזו, והציבו יעד מרגש למעבר המיוחל: תוך 6 שנים הם כבר בביתם החדש, מתכננים חנוכת בית. אך רגע, מה יכול להועיל למהלך? השקעה נוספת כמובן.
המאזין מתן עלה לשידור והתייעץ עם אלון על אפיקי ההשקעה האפשריים שלו, בהינתן והצליח לחסוך כ־130 אלף שקלים: "נתקלתי בתוכניות חיסכון דוגמת 'טופ פייננס' ואחרות. יש גם קופת גמל להשקעה ויש את אפשרות ההשקעה במדד תל אביב 125".
כולם טובים, כולם ראויים, וכולם יודעים את התורה
אלון התלהב מתכנון הזמנים המוקפד של מתן ואשתו, והציע כמה כיווני השקעה: "אני דווקא הייתי הולך על מחשבה אחרת - לקחת חלק מהכסף יותר לכיוונים של ניהול תיקים, שזה הכסף הסחיר, אגרות חוב ומניות, ובחלק השני ללכת דווקא לכיוונים אחרים; לדוגמא בית השקעות מבין המובילים בישראל שיש לו קרן לא סחירה שמשקיעה ב'פיר טו פיר' - קרנות של הלוואות חברתיות, ללכת לכיוון שהוא לא סחיר".
בהמשך סיפר אלון על תוכנית ההשקעה שהיה בונה עבור עצמו, והסביר למתן על חלוקת הסכום המדובר: "לתקופה של שש שנים זה פחות או יותר הכיוון. לך ליועץ השקעות מקצועי, אבל הייתי שם 50% באגרות חוב ו־50% מנייתי, ואת היתרה הייתי הולך לכיוונים לא סחירים כמו הלוואות חברתיות. ה'פיר טו פיר' עשה השנה תוצאות מדהימות, קופות הגמל עשו 12%, זה לא לעולם חוסן אך לאורך זמן זה מייצר את המספרים".
עריכה: מיכל קדוש
