סדר וארגון זה הכל בחיים
במיוחד לקראת פסח, אבל לא רק: הגיע הזמן לעשות קצת סדר בתיקי ההשקעות שלכם • אלון גל למאזין: "יש כאן חוסר ניהול נכון"
שאלה למחשבה: בכמה מוקדים מחולק הכסף שלכם? האם אתם יודעים כמה אחוזי תשואה מניבה כל השקעה? אם התשובה היא 'לא', נראה שהגיע הזמן לעשות קצת סדר בדברים.
בעוד שלוש שנים המאזין שלומי יפרוש לגמלאות וינסה להתקיים עם תקציב הפנסיה וכספי ההשקעות שלו. לאלון גל ב־103fm סיפר: "יש לי תיק השקעות אצל סוכן שמשקיע עבורי במניות ושם הכל בסל אחד. בנוסף, יש לי קרנות השתלמות, חיסכון בבנק וקצת דולרים. אני לא יודע מה לעשות עם כל זה", אמר.
מדבריו המבולבלים של המאזין הבין אלון שיש כאן "חוסר ניהול נכון של ההשקעות". והרי המאזין לא יודע מה קורה עם הכסף שלו בבנק, במניות וגם לא יודע מה מצבן של קרנות ההשתלמות. "זו טעות", אמר אלון, והסביר: ניהול נכון יכול לחסוך לא מעט כסף. "כשהבנק משקיע לך את הכסף הוא לוקח לך דמי השקעה - זאת לעומת בתי השקעות שברובם לא לוקחים דמי ניהול כזה. בבתי השקעות, העסקה מול הבנק מבטלת את דמי השמירה. מה גם, להחזיק דולרים זה לא חכם כי כבר תקופה ארוכה שהדולר לא מרוויח".
אם כן, אין ברירה אלא לאסוף את כל נתוני ההשקעה לתיק אחד מסודר ולתת אותו למישהו שמבין, "שינהל את הדבר הזה ויידע לתכנן את ההשקעה בצורה נכונה", הציע גל.
עריכה: מיכל דאבי
