"להערכתי זה מוצר החיסכון היעיל ביותר"
יוגב בן זיו, מנהל חיסכון ארוך טווח ופיננסים, סיפר על היתרונות של קופת גמל להשקעה: "המאפיין העיקרי הוא הנזילות, האפיק הזה לא מוכר מספיק"
יוגב בן זיו, מנהל חיסכון ארוך טווח ופיננסים ב'מגדל ביטוח ופיננסים', סיפר מהי קופת גמל להשקעה והדגיש מה היתרונות של קופה זו.
לדבריו, "קופת גמל להשקעה זה מכשיר חיסכון נזיל שניתן לחסוך בו לכל מטרה. מה שמיוחד בחיסכון זה שניתן להשתמש בו גם לחיסכון הפנסיוני בגלל הטבות המס הגלומות בו. מדי שנה יש תקרת הפקדה שמתעדכנת, ובעצם ניתן לחסוך עד גובה התקרה. מי שלאחר גיל 60 פורע או פודה את החיסכון כקצבה, הוא זכאי לפטור ממס על רווחי הון".
ממה זה שונה מקופת גמל רגילה?
"זה שונה בכמה מאפיינים, המאפיין העיקרי הוא הנזילות. הכסף הזה הוא נזיל ואני יכול לפדות אותו בכל עת. האפיק של קופת גמל להשקעה לא מספק מוכר לחוסכים הישראליים, בטח לא בהטבות המס הגלומות בו", השיב.
"בשנתיים-שלוש האחרונות אנחנו רואים יותר ויותר חיסכון שמצטבר באפיק הזה, אבל הוא עדיין לא ניצל את מלוא הפוטנציאל שלו. להערכתי זה מוצר החיסכון היעיל ביותר. יש מסלולי השקעה מאוד רחבים, וזה בעצם מאפשר לכל לקוח 'לתפור' חליפה אישית ומותאמת לתאוות הסיכון שלו", סיכם בן זיו.
