והם חיו בעושר ועושר עד עצם היום הזה
נגה קנז וערן בלטמן אירחו את עומר גטניו, יו"ר משותף ובעלים של קבוצת 'The Service' וגיל קורן, מנכ"ל החברה, למבט נוסף על ניהול העושר • פרק 12
במהלך העונה צללו אל נבכי עולמות ההשקעות, ניהול העושר, והקרנות שחשוב להכיר. אז מה היה לנו לאורך הדרך? בפרק ה־12 בפודקאסט 'מה יש במקום' בהגשת נגה קנז וערן בלטמן, אירחו השניים את עומר גטניו, יו"ר משותף ובעלים של קבוצת 'The Service' וגיל קורן, מנכ"ל החברה, וסיכמו יחד את העונה.
"לפני 14 שנים כשרק חשבנו על הרעיון ופתחנו את ההחברה הראשונה שלנו, שהיא ליבת הפעילות שלנו עד היום, העולם היה שונה לחלוטין", אמר גטניו בפתח השיחה. "לדבר עם לקוח על פמילי אופיס או ניהול עושר היה כאילו הבאנו חללית מהחלל - מה זה? מי זה? למה צריך את השירות הזה?" כמובן שהיום המצב בשוק שונה לחלוטין ולקוחות מגיעים אלינו כשהם כבר יודעים מה הם רוצים ומצפים מהפמילי אופיס שלהם. מערכות היחסים שלנו עם הלקוחות הינן תמיד ברמה המשפחתית זה אף פעם לא לקוח בודד. ההחלטות על בחירת ההשקעות הינן תמיד משניות לתהליך קבלת ההחלטות של מה חשוב למשפחה ומה רוצים לראות בעתיד שלהם - מערכות היחסים עם הילדים, ירושות, עסקים משפחתיים. מה שחשוב ללקוחות שלנו או כאלו שעדיין לא נכנסו לתהליך זו קודם כל שלמות המשפחה וההבנה שהם רוצים שהמשפחה תישאר שלמה גם בדורות הבאים. אנחנו יודעים שמרבה נכסים מרבה דאגה וכשיש הרבה כסף במשפחה עולה הסבירות שיהיו גם ריבים, במיוחד כשמדובר בעסקים".
בהמשך, טען גטניו: "אגיד מילה על ה־AI שנכנס יותר ויותר לעולם ההשקעות, אני חושב שזה יוכל לטפל בצורה נהדרת בפלח הלקוחות הנמוך יותר של השוק מבחינת שווי הנכסים, כי לקוחות שיש להם פחות כסף הם הרבה יותר רגישים למחיר ופחות לשירות, קרי הם יעדיפו לשלם פחות. הלקוחות שאנחנו מטפלים בהם, שהם המאיון העליון באוכלוסייה, הם לקוחות שמאוד רגישים לשירות ומעט פחות למחיר והםיכולים להרשות לעצמם לשלם עבור שירותי ניהולי עושר – אבל גם לקבל שירותים נרחבים, אקסקלוסיביים, זמינות יותר גבוהה של אנשי מקצוע מהטופ וזה עולה כסף. מה יוצא לי מזה? בשורה התחתונה ולפני הכל - שקט נפשי".
בתגובה, הוסיף קורן: "כמו הרבה דברים אחרים, זה מתחיל מרף כניסה בדרך כלל גבוה וככל כשחולף הזמן השירות נהיה נגיש לקהל וציבור רחב יותר. שירות הסינגל פמילי אופסי התחיל לפני למעלה ממאה שנה, למשפחות אצולה. כעת זה נגיש גם למשפחות בעלות הון, של עשרות מיליונים בודדים שיכולות להיחשף לכל ההצעות והמוצרים שקיימים בשוק ואנחנו יכולים להציע להן תיק נכסים יותר מפוזר ומדוייק עבורם
בסיום, הבהיר בלטמן: "השירות הוא שירות כולל, כך לדוגמה,אי אפשר לא להבין במיסים, למרות שאנחנו לא מחליפים את רואה חשבון או את יועץ המס של המשפחה, אבל אנחנו לא נוכל לתת עצה סבירה אם לא נדע מהיי סביבת המס של אותו לקוח".
