פנסיה נמוכה? משכנתה הפוכה!
אלון גל סייע למאזינה לקראת גיל הפרישה עם פנסיה נמוכה להפוך את הלימון ללימונדה באמצעות משכנתה הפוכה.
מאזינה בת 60 שמתקרבת לגיל הפרישה חוששת שהכסף שמחכה לה בפנסיה למרות שיש ברשותה שני נכסים: "הכסף שאקבל מהפנסיה אינו מספיק לי ביחס למה שהרווחתי עד כה ותעמוד על כ-2,500 לחודש בלבד. יש לי כסף נזיל, כ-350 אלף ש"ח ושתי דירות, הראשונה בעלות של כמיליון שקלים והשנייה בשווי של כמיליון וחצי ש"ח אך היא מושכרת ב-3,300 ש"ח לחודש. יחד זה כ-7,800 ש"ח והייתי מעוניינת להגיע לעשרת אלפים ש"ח לפחות. מה עליי לעשות?
אלון גל המליץ: "מצבך לא נורא. יש לך את אופציית המשכנתה ההפוכה, היא תהיה מעולה עבורך כי תוכלי לבחור במסלול שדוחה את הריבית, היא תצטבר כך שיורשיך יצטרכו להחזיר את הריבית אך עדיין יקבלו ירושה נאה ממך. אם יש לך סכום כסף נוסף תוכלי להגיע ל-700-800 אלף ש"ח דרך רכישת נכס נוסף או יצירת תיק השקעות מגוון ומניב לאורך תווך. במקומך הייתי לוקח משכנתה הפוכה, מגדיל את ההון שלי, יוצר תיק השקעות שיכול להניב לך עוד כחמישה אחוזי תשואה לאורך השנה, כך פעם בשנה תוכלי לקחת את התשואות ולהגדיל את ההכנסה החודשית שלך בהתאם. כל לו יאפשרו לך ליהנות בתקופת הפנסיה שלך, לבלות ולטייל תוך ביטחון מלא. לא תצטרכי לעזוב את הדירה או לממש את הנכס שלך. כך תכפילי את הנכס הכספי שיש לך וזה מאוד משמעותי".
עריכה: איתמר זיגלמן
